财富管理专业怎么样

最近经常有小伙伴私信询问财富管理专业怎么样相关的问题，今天，春风招生网小编整理了以下内容，希望可以对大家有所帮助。

本文目录一览：

• 1、财富管理专业怎么样
• 2、在杭州或上海 哪些大学的财会专业比较好，帮帮忙，再过几天就要填志愿了啊。
• 3、为什么很多人学了会计专业，最终却没有做会计

财富管理专业怎么样

高考填报志愿 时，财富管理 专业怎么样 、 就业方向 有哪些、主要学什么是广大考生和家长朋友们十分关心的问题，以下是相关介绍，希望对大家有所帮助。 春风招生网

1、培养目标

本专业培养德智体美劳全面发展，掌握扎实的科学文化基础和经济、金融、金融科技等知识，具备资产配置、理财规划、投资分析、财务分析、服务营销和风险管理等能力，具有工匠精神和信息素养，能够从事理财方案设计、金融产品营销、投资咨询等 工作 的高素质技术技能人才。

2、 就业 方向

面向银行专业人员、保险专业人员、证券专业人员及金融服务人员等职业，理 财经 理岗、投资顾问岗、金融营销岗、交易操作岗、售后服务岗等岗位（群）。

3、主要专业能力要求

具有认知、分析银行产品、基金产品、保险产品、信托产品、股票、黄金、房产等投资产品的能力；

具有为客户提供金融产品的相关咨询，帮助其配置合适的金融产品，完成理财规划方案的能力；

具有运用适应金融产业数字化发展需求的人工智能、大数据等信息技术基础知识和基本专业技能；

具有进行客户关系维护和管理，提供持续跟踪服务的能力；

具有识别、分析和管理金融机构和客户风险的能力；

具有运用本专业相关法律法规、行业规定从事职业活动的能力；

具有良好的 语言 和文字表达能力、沟通合作能力，具有一定的国际视野和跨文化交流能力；

具有探究 学习 、终身学习和可持续发展的能力。

4、主要专业课程与 实习 实训

专业基础课程：经济学基础、金融基础、会计与财务报表分析、证券基础、人工智能概论、大数据应用基础、企业管理基础、金融法律法规与职业道德。

专业核心课程：银行产品、保险实务、投资实务、证券投资基金、金融营销、金融风险管理、个人理财规划、公司金融。

实习实训：对接真实职业场景或工作情境，在校内外进行理财经理岗位实训、金融科技应用岗位实训、投资顾问岗位实训、健康财富规划岗位实训和人身保险理赔岗位实训等。在银行、保险、证券公司、第三方理财公司、小贷公司、金融科技公司等单位进行岗位实习。

5、职业类 证书 举例

职业资格证 书 ：银行业专业人员职业资格、证券期货基金业从业人员资格、会计专业技术资格

职业技能等级证书：健康财富规划、人身保险理赔、金融智能投顾、家庭理财规划

6、接续专业举例

接续高职本科专业举例： 金融管理

接续普通本科专业举例： 投资学、金融学

财富管理专业学什么

财务管理专业毕业后可以做的工作有：会计人才、管理会计、理财规划师等。

1、会计人才

这是财务管理专业最保守也最妥当的一条。练好专业知识的基本功，学好中高级财务管理、成本会计等。

2、管理会计

这是财务管理专业未来的就业趋势。管理会计是发展趋势，目前正在逐步取代财务会计，将来企业里面都将是管理会计人才，可见学好CMA非常重要。

3、理财规划师

理财规划师是目前很受追捧的职业，非常高薪的一门职业，从事理财规划的专业人士多数在保险、银行、证券等金融行业，财务管理专业毕业生也可以将这项工作作为职业发展目标。

财富管理是什么专业

财富管理专业学《金融学》、《证券投资基础》、《证券交易》、《财务管理》、《投资学》、《保险原理与实务》、《纳税筹划》等。

财富管理是中国普通高等学校专科专业。投资与理财主要研究金融市场投资方向、投资工具和投资技术等知识，使学生掌握金融、投资、理财方面的理论。

具备个人理财规划、投资决策分析、银行客户服务、证券买卖操作、理财产品营销、财务核算的能力。例如：通过比较分析制定盈利性高的投资方案、理财产品的风险控制等。

培养目标

本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，具有良好的人文素养、职业道德和创新意识，较强的就业能力和可持续发展的能力。

培养面向银行、证券、保险、第三方理财等大资管行业的财富管理岗位以及营销岗位，能够从事财富管理咨询、金融市场分析、理财规划服务、理财产品营销与推广等工作的高素质技术技能人才。

以上内容参考 百度百科-财富管理

财富管理就业方向

财富管理是金融学类专业。

财富管理专业是中国普通高等学校专科专业，属金融学类专业，基本修业年限为三年。

投资与理财主要研究金融市场投资方向、投资工具和投资技术等知识，使学生掌握金融、投资、理财方面的理论，具备个人理财规划、投资决策分析、银行客户服务、证券买卖操作、理财产品营销、财务核算的能力。财富管理专业主修课程包括《金融学》、《证券投资基础》、《证券交易》、《财务管理》、《投《纳税筹划》资学》、《保险原理与实务》。

财富管理专业主要面向金融、证券、保险等行业，在投资、财会业务和管理岗位群，从事金融投资分析与咨询、客户理财服务、金融机构柜台操作、金融产品营销与客户推广、企业资本运作与财务等工作。

本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，较强的就业能力和可持续发展的能力，具有良好金融行业职业道德、风险意识和创新意识，拥有投资与理财知识和较强的金融产品营销能力及投资与理财方案策划能力，能够在金融企业服务、营销及咨询一线从事金融产品营销服务、投资与理财咨询、投资与理财方案策划等工作的 “有爱心、讲诚信、负责任”应用型技能人才。

财富管理的就业方向：

财富一般分为个人财富、社会财富、国家财富三种。财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。

1、进企业做会计或财务，选择这条路的话最好找个暑假的时间去企业实习，现在用人单位很看重这方面。

2、进会计师事务所做审计，选择这条路的话最好大学期间注会考出几门。

3、进银行业也是比较好的选择，这个最好有关系。

财富管理师是干什么的

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作为毕业生，大多都是进企业做小会计干出纳会计，有的进行财务这方面。但是我建议这条路在实习期间干，这样可以锻炼一下自己会计方面的能力，但工资比较低，加职升薪的机会也比较小，没什么发展空间。



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因为毕竟学这个专业的，也掌握了一些会计理财上边的技能，所以有些人会选择银行工作，如果没有取得很好的等级的证书，估计就需要有人脉关系，这样才能进去。



报考人力资源管理师_发展前景，政策调整

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拿到很高等级证书的话，你也可以进去会计事务所做审计一类的工作，这个工资会比较高点，待遇也还好，但是人家要求就比较高，看你们个人能力啦！你也可以自己成立会计事务所。



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你也可以进去一些中专，大学，辅导机构任教，这个待遇也是很不错的，轻松自由，毕竟现在学这个专业的人很多，所以需求量比较大，选择任教职业也是很容易的，之前饭碗保住了。



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反正都可以选择进入一些金融，基金，证券货币等公司，这个要求有点高，都要看自己取得什么证书，现在公司都要求都比较高，所以个人专业知识和能力是非常重要，恰好人家大多公司也看中这些。



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还可以给一些小型企业代账，这个比较轻松，要求的也不高，可以赚取点额外月收入，这个也是一个很高的选择途径。

财富管理从业人员首先要以客户为中心，根据客户金融资产规模，满足客户投资理财、资产配置、退休、传承、税务与风险管理等需求，协助客户实现理财目标与财富自由。同时，应根据客户关系、信息提供、专业服务、客户激励四个营销组合要素进行自身定位，结合自身竞争优势，提供高质量服务，提升客户满意度。

参考中国人民银行发布的《金融从业规范 财富管理》中的标准，财富管理从业人员分为个人理财师、理财规划师、私人银行家与家族财富传承师四个职级，对应不同财富水平的客群。

个人理财师：服务社会公众的财富管理从业人员，能根据客户的不同理财需求提供相应的理财产品。

理财规划师：服务富裕人士的财富管理从业人员，在个人理财师的基础上，能为客户提供符合生命周期需求的财富管理方案。

私人银行家：服务高净值人士的财富管理从业人员，在个人理财师以及理财规划师的基础上，能为客户提供财富保全、财富移转及其他非金融服务。

家族财富传承师：服务超高净值人士的财富管理从业人员，在个人理财师、理财规划师以及私人银行家的基础上，能为客户提供家族企业治理与家族治理方面的金融与非金融服务。

随着国内财富管理行业的快速发展，越来越多的资产超600万的高净值客户以及超高净值客户的财富管理需求日益复杂和个性化，行业对于值得信赖的可以委托的财富管理从业人员有了更高的专业要求。基于这样的背景，从业人员需要不断学习并获得可以帮助财富顾问精进这些技能与理念的金融业资格认证。例如，由英国CISI主办，由英国皇家政府特许备案，受英国金融行为监管局认可，英国考试监管机构英国资格与考试监督管理局Ofqual严格监管并认可的金融职业资格证书——CWM（特许财富管理师）资格认证，该认证是针对财富经理、IFA独立财务顾问、私人客户经理、全权委托的投资组合经理、私人银行家以及家族财富管理师/顾问等专业财富顾问人士所提供的专业认证，是阶梯式系统学习与认证，包括一系列3个级别（从业级-ICWIM、高级-ICAWM、专家级-CWM）证书的考试，既适用于初入金融行业的新人，也适用于已有工作经验的从业人员提高专业能力。

在杭州或上海 哪些大学的财会专业比较好，帮帮忙，再过几天就要填志愿了啊。

上海，一本的话，财大比较好，不过就专业能力而言，我觉得立信会计比较专业。除此之外，上海大学也还可以，其他大学也基本都有会计学专业，但是感觉上不够专业，如果你喜欢名牌的话，可以填写。
杭州的话不太清楚，不好意思。

为什么很多人学了会计专业，最终却没有做会计

春风招生网(https://www.cfsbcg.com)小编还为大家带来为什么很多人学了会计专业，最终却没有做会计的相关内容。

会计一直是一个很热门的专业。很多人在高考的时候会在填志愿的时候选择会计，但是并不是所有的人都会从事相关职业。大约60%的女生会在毕业后做会计，30%的男生毕业后从事相关职业。综合来说，将近一半的人会转行。
原因可能有以下几点：
选错了专业，在家长和朋友的影响下选择的会计专业，而并不是自己的兴趣所在。
一级一级的考证路很长。证书考下来耗费金钱经理。而且有含金量的证书很难考下来。
实习的时候遇到挫折，工作不顺心的时候会选择转行。
会计行业没有挑战性很枯燥。
很难面对现实中，遇到老板让作假账的问题。
以上一些原因导致很多学会计的同学转行。行行出状元，做与不做完全看自己的情况来判断哦~

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